Consulente finanziario

Il ruolo del consulente finanziario

Il consulente finanziario è un professionista che mette a disposizione le proprie competenze per supportare ogni soggetto economico (famiglie, aziende) nel processo di pianificazione e monitoraggio di obiettivi e risorse finanziarie.

Il ruolo del consulente finanziario consiste nel comprendere le esigenze del risparmiatore, gli obiettivi e la disponibilità economica e, sulla base delle informazioni raccolte, individuare i prodotti finanziari e le scelte di investimento adatte allo specifico caso. Nel formulare la soluzione ideale per i propri clienti, i consulenti finanziari rendono sempre chiari ed evidenti vantaggi e svantaggi associati ad ogni alternativa, costi e rischi, opportunità e rendimento.

Il consulente finanziario indipendente (CFI) non è legato a prodotti finanziari o assicurativi specifici, né percepisce commissioni o provvigioni da parte di banche, SIM, SGR o compagnie di assicurazione, ed è pertanto in grado di garantire imparzialità senza che subentrino conflitti di interesse.

Il buon consulente finanziario ha un ottimo livello di preparazione e conosce i prodotti finanziari disponibili sul mercato, sa prendere in considerazione tutti gli elementi necessari per la valutazione accurata di ogni specifico caso, offre informazioni chiare e precise al cliente in merito alle condizioni di ciascun singolo prodotto (commissioni, costi e spese, bolli, penali, ecc.).