Pianificazione finanziaria

L'importanza della pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria è il processo mediante il quale un soggetto (individuo, famiglia, impresa) esamina i propri bisogni, obiettivi, profilo di rischio (eventualmente supportato da un pianificatore finanziario) e, sulla base delle evidenze raccolte, individua i prodotti e servizi finanziari e assicurativi a sé più congeniali.

La pianificazione finanziaria è un'attività importante in quanto permette al soggetto che vi fa ricorso di comprendere a fondo le proprie esigenze e di realizzare nella maniera più efficiente possibile i propri obiettivi materiali, compatibilmente con la propria situazione patrimoniale, economica e finanziaria e senza incorrere in rischi inutili.

La pianificazione finanziaria va periodicamente rinnovata, a seconda dei cambiamenti che hanno interessato la propria situazione personale, economica e reddituale: a seconda della portata delle suddette variazioni, potranno essere necessari semplici interventi correttivi o vere e proprie attività di riprogettazione.

La pianificazione finanziaria è anche conosciuta con l'espressione inglese Financial Planning.